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財政部上周剛公布稅改方案,其中股利所得課稅將有大變革。根據銀行「財富管理客戶理財趨勢調查」結果指出,有 83% 受訪客戶在今年領到股利,且不乏年領股利 100 萬元以上大戶,同時,高達 55% 的人表態準備將股利再投入股市,其次有 48% 想購買基金,而且整體看來,選擇積極投資工具的受訪者明顯高於保守觀望者。

今年上市櫃公司預估將發放現金股利高達新台幣 1.27 兆元,創下歷史新高,而中信銀行也針對財富管理客戶進行網路問卷調查,有效樣本 1984 人,調查期間自今年 7 月 31 日至 8 月 15 日止,調查結果發現,有高達 83% 受訪客戶在今年領有股利,若依照股利領取金額多寡可分 3 大族群,股利在新台幣 30 萬元以下、股利在 30 萬元到 100 萬元,還有領到 100 萬元股利以上者。

至於領到股利後如何運用?調查結果顯示,有 55% 表態準備將股利再投入股市,另外有 48% 受訪客戶想買基金,再其次才是投資外幣存款的 39% ,有 35% 領到股利的客戶則說會存台幣存款。

對於要繼續存股領息甚至存股退休的人,中信銀建議先做 3 點檢視,首先是理財工具的檢視,可扣抵稅額減半及補充二代健保費會影響不同理財工具的稅後報酬率,其次,檢視配息率是否穩定符合每年領取所需,第三,可檢視資產配置,若單一投資工具占比過高,當市場劇烈變化時整體資產波動也會隨之變大。

此外,對於年領新台幣 30 萬元以下族群,由於大多為存股領息族或存股退休族,銀行建議要先做好中長期退休規畫,再談累積資產,尤其要先建立個人退休的醫療及長照規畫,原因是國人面臨長壽風險帶來的長照壓力大增,若已做好退休規畫的基礎準備,可考慮將股利再投資以累積資產,但提醒除投入股票部位外,應考慮分散投資、降低風險,積極者可考慮海外 ETF 、債券等工具,保守者可評估投入儲蓄險、貨幣型基金或台、外幣存款。

至於年股利超過 30 萬元者,如公司高階主管,銀行建議,除應檢視各種投資工具的稅後報酬率,進行資產檢視規畫外,因其股票部位至少已有 1000 萬元至 3000 萬元,不建議將股利收入再押太高部位在單一個股,應趁機與理財顧問做整體資產檢視。年領超過 100 萬元股利的族群,如公司大股東,銀行則建議可著眼及早思考贈與、公益規畫與股權信託的必要性。

下面附上一則新聞讓大家了解這裡最划算 時事

公平會上周聲勢浩大的對美商高通公司( Qualcomm )開鍘,重罰新台幣 234 億元。經濟部今( 17 )日公開與公平會對槓,強調對這項裁決深感憂慮,質疑公平會未?量高通對我整體產業的貢獻與未來合作商機,恐影響外商未來在台投資計畫。

公平會委員會議 11 日決議,基於美商高通公司在台濫用手機晶片專利獨占地位,決定重罰 234 億元。第一時間,經濟部長沈榮津表達尊重,希望促成各方溝通達到雙贏目標。

不過,經濟部今日晚間突然發布新聞稿,雖仍強調尊重公平會身為主管機關的立場。但考量經濟安定與繁榮,期盼產業發展與交易公平能相互調和,對本次調查與裁決過程以及公平會決議,及處新台幣 234 億元罰鍰等,經濟部均深感憂慮。

經濟部認為,高通向來都是台灣資通訊及半導體產業不可或缺的合作夥伴,業務範圍包含整個行動通訊生態系統(手機、平板、筆記型電腦、物聯網、網通、基礎設施、網路運營商和測試),且根據資策會產業情報研究所統計,高通於 2016 年下單我半導體與封測產業約 1,557 億元,帶動網通產業產值約 3,147 億元,預測 2017 年可達 4,324 億元。

經濟部認為,公平會本次裁決結果未能?量高通對我整體產業的貢獻及未來合作商機,恐將影響外商未來在台投資。

經濟部指出,未來 5G 和物聯網的應用市場潛力龐大,國內廠商在全球供應鏈亦具有技術與成本優勢,與國際大廠有互補性,期望未來能在互惠平等的原則下,爭取我資通訊產業與高通公司在 5G 和物聯網技術及未來全球市場上持續合作,確保維持雙贏的夥伴關係。


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